推动经济社会发展绿色化、低碳化是实现高质量发展的关键环节。作为绿色金融的先行者,建设银行山东省分行积极践行新金融行动,坚持“生态优先、绿色发展”导向,着力打造支持绿色产业发展的全链条服务体系。在综合融资余额过万亿元的基础上,截至9月末,绿贷余额达到1040亿元,是2020年末的4.8倍,绿色贷款占比持续提升。
持续完善绿色金融组织体系
建设银行山东省分行将绿色发展提升到战略高度,明确其在业务发展中的主导地位。通过构建完善的组织架构、制定实施各项制度、加强内部管理等,建立起稳定、高效的绿色金融组织体系,为绿色金融业务持续发展提供了坚实保障。一是夯实组织基础。该行在业内率先成立双碳和绿色金融工作领导小组,下设对公业务、零售业务、资本市场业务、风险管理、披露与宣传、碳足迹管理6个工作组,推动绿色金融业务创新与风险管理相融合,通过跨部门的信息共享和协同合作,提高绿色金融业务的整体效率和创新能力。同时,领导小组及其工作组的设立也有助于加强内部管理,确保各项工作顺利开展和有效执行。二是制定服务方案。在完善组织架构的同时,该行还制定《支持山东深化新旧动能转换推动绿色低碳高质量发展》等“1+1+N”综合服务方案,“1+1+N”指的是一个总体方案、一个实施细则以及多个具体的行动计划或措施。同时,该行建立健全低碳运管体系,深化重点业务绿色转型,持续优化行业信贷结构,全面拓展绿色行业客户,大力支持节能环保、新能源汽车等重点产业发展。三是加强人才培养。该行通过大练兵活动,进一步提升全员对绿色信贷的服务和识别能力。在工作流程上,风险管理条线、信贷经营条线,以及审批和放款审核部门形成合力,充分发挥五大中心专业化集约化优势,促进绿色金融高质量、可持续发展。
打造绿色产品谱系
一是加大绿色贷款投放力度。构建绿色金融体系、加快绿色金融发展,是实现碳达峰碳中和目标的重要保障。在助力黄河重大国家战略实施,推动绿色金融业务发展的实践过程中,建设银行山东省分行通过积极探索、创新途径、研发产品,不断丰富绿色服务“触点”,以新理念、新模式、新金融锻造绿色低碳“新引擎”。二是持续加大绿色金融创新力度。业内率先成功研发自动化ESG评级工具,从环境(E)、社会(S)、公司治理(G)3个方面综合评价企业在“双碳”目标下的可持续发展能力,是识别绿色低碳和可持续发展水平的重要工具,开创全球同业ESG评级实践先河。三是持续创新完善绿色金融产品谱系。依托评级工具,建设银行山东省分行绿色金融产品谱系覆盖节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境、基础设施绿色升级、绿色服务等六大绿色产业,开发出“碳金融”“技术改造贷款”“废旧资源利用贷”“危废贷”“高标准农田贷”等16项绿色贷款产品。同时,该行通过制定绿色建筑认定标准、创新城市更新贷款,推动绿色贷款快速增长。四是积极拓展绿色资本市场。该行承销发行全国首单山东省革命老区绿色中期票据,募集资金15亿元,这是一款“革命老区债券+绿色债券”双标识中期票据,填补了业内空白。成功发行首笔2亿美元绿色美元债,并为企业提供“海外发债+全流程政策咨询及结算交易”综合金融解决方案。为工信部工业产品绿色设计示范企业促成了2.5亿元的绿色供应链信贷,实现了“民营+制造业+绿色信贷+供应链”4项重点指标的突破。今年以来,建设银行山东省分行围绕“1234”总目标,持续加大绿色贷款投放力度。从2021年至2023年9月,该行绿贷余额由237.4亿元增长至1040亿元,增幅338%。
聚焦重点项目建设
近年来,建行山东省分行聚焦全省“十强”产业、“十强”企业、绿色低碳高质量发展等重点领域,制定绿色金融发展行动方案,将大项目作为支持绿色低碳产业发展的重要抓手,着力促进经济绿色高质量可持续发展。今年以来,该行重点支持传统产业行业龙头企业的转型升级重点项目,海上风电、海上光伏、胶东半岛核电、鲁北盐碱滩涂地风光储输一体化、鲁西南采煤沉陷区“光伏+”等五大清洁能源基地建设,交通领域绿色化改造,产业园区绿色升级、绿色建筑、绿色制造、绿色矿山、黄河下游绿色生态廊道建设等领域。国家电投山东半岛南海上风电项目总投资60亿元,是2022年山东省新旧动能转换优选项目。项目总装机容量500兆瓦,建成投产后年可发电15亿千瓦时,替代标煤约45.6万吨,减排二氧化碳125万吨。建设银行省行、市行、支行三级联动,成立专项业务推进团队,制定项目推进方案,快速完成项目申报。截至目前,已为该项目授信25亿元,累计投放贷款近10亿元。济南济泺路穿黄隧道位于济南新旧动能转换起步区,建设银行山东省分行服务发展大局,以绿色为底色,综合利用“绿色信贷+租赁”服务模式,为隧道建设投放资金40亿元,开发隧道全流程无感支付系统,使跨河车辆通行效率明显提升。以新金融助力国家治理体系和治理能力现代化建设。依托建行参与建设的“智慧政务平台”,全省市民的社保、医保、公积金等120余项政务服务业务均可在就近网点办理,推动群众绿色出行与无纸化办公,减少碳排放量,金融服务社会质效有力提升。此外,该行还成功开立矿山地质环境治理恢复基金监管专用账户,实现承接矿山地质环境治理资金领域的新突破;为全国首个百万吨级CCUS商业化运营项目提供绿色信贷6.89亿元;为省属AAA级企业量身打造“绿色信托+慈善信托+价格保险+期货套保”全链条产品服务。
深耕齐鲁,绿色先行。未来,建设银行山东省分行将持续推进在绿色金融、转型经济、数字金融等领域探索,全力擦亮“绿色银行”金色名片,以碳达峰碳中和为核心,发挥产品创新和市场实践经验优势,为加快推进全省经济社会绿色低碳发展、助力“双碳”目标实现贡献应有的力量。(通讯员:宋培)
